Проверка контрагента – важная часть подготовки к любой сделке. Зачастую предприниматели пренебрегают данной процедурой, не имея полного представления о негативных последствиях работы с непроверенными компаниями. Срыв сроков и поставки некачественного товара – самые очевидные, но далеко не единственные риски, которые несет компания.

Подробнее об опасностях работы с непроверенными контрагентами и о возможностях обезопасить свою компанию рассказывает Дарья Ковалева – вице-президент Союза «Центрально-Сибирская торгово-промышленная палата».

«Принимая решение о необходимости проверить контрагента, важно понимать, что на кону не только деньги, но и репутация Вашей компании. Претензии к контрагенту и к условиям контракта могут возникнуть не только у Вас, но и у надзорных органов. Например, Вы можете оказаться вовлеченными в неприятности, если Ваши взаимозависимые или аффилированные лица совершат операции, связанные с необоснованной налоговой выгодой. Придется объясняться перед налоговой.
Но и без таких сложностей связываться с сомнительными контрагентами опасно. Далеко не всегда поставщик готов беспрепятственно заменить бракованный продукт или компенсировать издержки, связанные с задержкой поставок. Инструменты защиты своих интересов есть, конечно, и в этом случае, но они требуют дополнительного времени и денег. Кому нужны такие убытки?
Есть масса ресурсов, позволяющих самостоятельно удостовериться в благонадежности контрагента, но не все необходимые реестры «на слуху». Без должной сноровки и специально-обученного персонала на проверку контрагента, осуществляемую «своими силами», уходит много времени. Чтобы сэкономить ресурс, можно обратиться в торгово-промышленную палату – мы оказываем услуги проверки контрагентов в пяти различных форматах».

1. Аналитическая бизнес-справка

Срок оформления: 1 день
География: Россия
Аналитическая бизнес-справка содержит подробную информацию о регистрационных данных юридического лица, его деловой репутации, сведения об аффилированных лицах и структурах контрагента, а также аналитическую часть с оценкой наиболее значимых сведений, позволяющих сделать вывод о надежности проверенного юридического лица.
Аналитическая бизнес-справка формируется на основе требований российского законодательства, предусматривающего обязанность любого хозяйствующего субъекта по проверке своих деловых партнеров.
Информация, входящая в состав Аналитической бизнес-справки:
1. Раздел «Регистрационные данные», включает общие основные сведения, полученные из ЕГРЮЛ и иных официальных источников, отражающие организационный аспект о контрагенте.
2. Раздел «Сведения об аффилированных лицах и структурах контрагента» отражает аффлированность или взаимозависимость с иными юридическими (физическими) лицами.
3. Радел «Сведения о деловой репутации контрагента», содержит информацию из общедоступных источников, позволяющую оценить экономические возможности контрагента и его отношение к своим обязательствам, выявить наличие возможных ограничений для осуществления деятельности, а также наличие рисков для его деловых партнеров.
4. Раздел «Аналитическая часть» содержит оценку наиболее значимых сведений, установленных в ходе проверки контрагента, имеющих значение при принятии решения о заключении договорных отношений с контрагентом.

2. Экспресс-справка в отношении юридического лица, зарегистрированного на территории РФ

Срок оформления: 1 час (!)
География: Россия
Экспресс-справка - это краткий аналитический отчет о конкретном юридическом лице, содержащий информацию о полномочиях руководителя контрагента, статусе организации (процесс ликвидации, реорганизации, банкротства), участии в государственных контрактах и закупках, о судебных разбирательствах организации и об основных показателях ее финансовой деятельности.
Информация, входящая в состав Экспресс-справки:
• регистрационные данные (адрес, руководство, учредители, виды деятельности и пр.);
• отслеживание изменений основных регистрационных данных;
• информация об участии в государcтвенных закупках;
• информация об участии в государственных контрактах;
• арбитражная практика;
• бухгалтерская отчетность.

3. Зарубежная справка

Срок оформления: в зависимости от страны регистрации контрагента
География: все страны мира
Зарубежная справка – это отчет о юридическом лице, зарегистрированном на территории иного государства. Содержание данного отчета определено в соответствии с законодательством страны регистрации интересующей Вас зарубежной организации. По объему предоставляемой информации зарубежная справка близка к аналитической бизнес-справке.

4. Электронное наблюдение
Срок наблюдения: от 1 месяца
География: Россия
Эта услуга будет полезна тем, кто уже заключил договор. Электронное наблюдение позволяет оперативно узнать о смене адреса, состава руководства и учредителей контрагента, а также о внесении других изменений в его учредительные документы. Воспользовавшись этой услугой, Вы можете быть уверены, что ликвидация, реорганизация или банкротство вашего бизнес-партнера не станет для Вас неприятной неожиданностью – вы своевременно получите информацию о месте и сроках предъявления претензий и сможете оспорить его действия в судебном порядке.
Информация о вышеназванных изменениях предоставляется систематически в виде уведомлений. Еженедельные отчеты содержат следующие сведения:
• наименование события, в соответствии с которым была произведена публикация сообщения (ликвидация, реорганизация, принятие решения о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ, снижение чистых активов акционерного общества); об адресе, по которому необходимо обратиться для заявления своих законных требований и информацию о сроках предъявления претензий;
• об уменьшении уставного капитала юридического лица;
• о приобретении более 20% уставного капитала другого юридического лица;
• о процедурах банкротства, инициированных в отношении юридического лица;
• о внесении юридического лица в реестр недобросовестных поставщиков;
• о заключаемых государственных контрактах;
• о принятых исполнительных производствах;
• об арбитражных делах индивидуальных предпринимателей, публикуемых в картотеке арбитражных дел Высшего арбитражного суда РФ (поиск осуществляется по ИНН);
• об изменениях в ЕГРИП (адрес, место налогового учета, сведения о видах экономической деятельности, сведения о лицензиях);
• об изменении размера доли компании в дочернем юридическом лице;
• об арбитражных делах юридических лиц, публикуемых в картотеке арбитражных дел Высшего арбитражного суда РФ (поиск осуществляется по ИНН);
• об изменениях в ЕГРЮЛ.

5. Мониторинг СМИ

Срок наблюдения: от 1 месяца
География: Россия
Зачастую СМИ в числе первых узнают о состоянии Ваших контрагентов и рынка в целом. Изменения, которые только предстоит закрепить в документах, как правило, уже многократно спрогнозированы экспертами. Именно поэтому мониторинг СМИ так важен для предпринимателя. В рамках данной услуги мы можем предоставить Вам информацию по следующим категориям: фирма, конкретное лицо, сегмент рынка, отдельная тема, активность компаний-конкурентов.
Мониторинг охватывает практически все крупные центральные и региональные издания, телекомпании, радиостанции, журналы, интернет-сайты. В наших обзорах Вы найдете и информационные, и аналитические материалы по заданным категориям.

Подробную консультацию о каждом из форматов проверки контрагентов можно получить по телефону: +7(391)2681660.