В 2021 году Комитет Торгово-промышленной палаты Алтайского края по законодательству и праву продолжает участвовать в распространении цивилизованных принципов ведения бизнеса, в урегулировании отношений предпринимателей с органами государственной власти.
25 ноября Комитет совместно с Алтайским отделением ПАО Сбербанк провел вебинар по теме «115-ФЗ. Требования законодательства, порядок взаимодействия с финансовыми институтами». В нем приняли участие в качестве слушателей около 60 представителей бизнеса края.
Спикерами на мероприятии выступили: председатель Комитета Алтайской ТПП по законодательству и праву, генеральный директор Юридического агентства «Дело» Виталий Шляков, начальник контрольно-аналитического отдела УФНС России по Алтайскому краю Алексей Чертков, начальник отдела финансового мониторинга и валютного контроля Отделения по Алтайскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации Татьяна Смирнова, управляющий директор дивизиона «Корпоративные клиенты» Центрального аппарата ПАО Сбербанк Родион Левин, начальник управления продаж малого бизнеса Алтайского отделения ПАО Сбербанк Ольга Смехова, менеджер направления управления продаж малого бизнеса Алтайского отделения ПАО Сбербанк Дмитрий Комович.
На вебинаре рассматривались следующие вопросы: «налоговая нагрузка» как элемент системы финансового мониторинга; добросовестность юридического лица – владельца банковского счета: актуальные вопросы применения арбитражными судами норм 115-ФЗ; взаимодействие частного сектора с финансовыми организациями при обжаловании решений об отказе в предоставлении финансовых услуг в рамках 115-ФЗ и др.
Виталий Шляков проинформировал участников вебинара о критериях, которыми банки руководствуются при решении о блокировке расчетных счетов организаций, среди них – налоговая нагрузка (сумма налоговых платежей должна составлять не менее 0,9% от дебетового оборота); наличие в списке операций контрагентов, фигурирующих в «черных списках» ФНС; частое использование при расчетах наличных денежных средств; регулярные переводы средств на счета физических лиц (не зарплата), переводы в пользу нерезидентов, операции без очевидного экономического смысла; адрес регистрации юридического лица не совпадает с адресом главного офиса; численность и/или квалификация сотрудников не соответствует заявленной деятельности и другие.
Кроме того, Виталий Викторович перечислил признаки легализации незаконных расходов: счет покупателя и продавца зарегистрирован в одном банковском учреждении; все операции произведены в течение одного дня; оформление сопутствующей документации в один день; оплата продукции была проведена со счета в банковском учреждении, являющимся резидентом; предметом сделки является товар, популярный у налоговых махинаторов (оптика, программное обеспечение и прочее).
В конце мероприятия спикеры ответили на вопросы участников вебинара. После его завершения слушателям была выслана ссылка на материалы вебинара для более глубокого изучения.
Алтайская ТПП